兴业银行咸阳沣渭世纪中心社区支行

成功拦截一起“高收益”电信诈骗

1月13日上午，兴业银行咸阳沣渭世纪中心社区支行凭借敏锐的风控意识与高效的应急处置，成功拦截一起电信诈骗。

当日上午，该社区支行正值业务办理高峰，一位60岁左右的女士带着一名幼童前来，要求办理手机银行限额调整业务，方便大额转账。社区支行负责人杨博在接待过程中，严格执行资金安全防控流程，详细询问该转账用途、收款对象、资金流向等信息，却发现客户答复前后矛盾。“我行自助渠道转账全程免费，无需特意提高限额即可办理，您为何一定要调整额度？”杨博一边耐心解释业务规则，一边进一步核实情况，同时建议若需要大额转账，可通过网点柜台办理以保障安全，但该客户态度坚决，反复强调“必须调整手机银行额度才能提现”，这一异常表现引发杨博高度警觉。

经过长时间的耐心沟通，客户终于吐露实情。原来，其经朋友介绍参与某“投资项目”，对方承诺日收益高达10%，目前她已投入5万余元，对方却以“账户冻结、提现需缴纳解冻金”为由，要求再转账2万元“解冻金”，否则无法提现本金及收益。

“日收益10%远超正常投资回报，完全不符合市场规律，这明显是诈骗陷阱！”杨博当即判定该情况涉嫌电信诈骗，果断停止业务办理，向客户详细拆解此类“先投入再缴费提现”的诈骗套路，并结合近期发生的同类案例，逐一戳破诈骗分子的诱导话术。但此时客户已被高额收益冲昏头脑，仍执意转账，并当场与诈骗分子电话沟通。对方得知无法从该支行转账后，随即诱导该客户离开，前往其他银行办理。

为阻止客户蒙受更大损失，杨博急中生智，以“登记业务办理信息便于后续跟进”为由，成功将客户留在网点，并第一时间拨打110报警。在民警抵达前，杨博持续向客户普及反诈知识，同时耐心进行心理疏导，告诉客户“及时止损是最好的结果”，逐步缓解其焦虑情绪，引导其认清诈骗本质。

民警赶到后，经详细核实确认该事件疑似典型的电信网络诈骗。为协助警方追查涉案资金流向，该支行配合打印该客户近期交易流水等信息，并协助将客户转移到户口所在地的沣东派出所作进一步处理。

此次成功拦截疑似诈骗事件，是兴业银行咸阳分行践行“金融为民”理念、强化基层网点反诈防控能力的具体体现。分行将持续加强员工反诈技能培训，通过多形式普及反诈知识，守护客户资金安全。同时，在此提醒市民遇到要求先行缴费才能提现的情况，请及时与银行工作人员或警方联系核实，切勿盲目转账，守护好自身财产安全。（冯玥）

扫一扫分享本页